JAKI FUNDUSZ OFE WYBRAĆ ?

najlepszy fundusz emerytalny, ranking ofe, zmiana ofe, emerytura bez tajemnic

Dzisiaj jest 23 lutego 2012

ofe
FUNDUSZE EMERYTALNE OFE

Najlepsze fundusze emerytalne OFE ING i OFE PZU Złota Jesień

Fundusz emerytalny OFE ING i  OFE PZU Złota Jesień najlepiej wypadł pod względem zysków z funduszy emerytalnych od początku roku do końca kwietnia. OFE ING z wynikiem 6,3 proc. oraz OFE PZU Złota Jesień ze stopą zwrotu wynoszącą prawie 6 proc. Fundusze emerytalne OFE PZU Złota Jesień, OFE Allianz i OFE Aviva w ubiegłym miesiącu inwestowały najkorzystniej. Ich stopy zwrotu wyniosły odpowiednio: dla OFE PZU Złota Jesień 1,27 proc., OFE Allianz 1,03 proc. i OFE Aviva 1,02 proc. Najsłabsze okazały się fundusze emerytalne OFE Polsat (0,4 proc.) i OFE PKO BP Bankowy (0,6 proc.). W kwietniu przy dość małej zmienności rynku rolę odgrywał dobór spółek w portfelu inwestycyjnym funduszy emerytalnych, udział akcji w portfelu funduszy OFE miał relatywnie mniejszy wpływ.

Wartość jednostek rozrachunkowych (na nie przeliczane są wpłacane składki klientów) funduszy emerytalnych wzrosła o 0,9 proc. w kwietniu. W tym samym czasie większość głównych indeksów giełdowych ? WIG, WIG20 i mWIG40 zwyżkowała o ponad 2 proc. Najmniej wzrósł sWIG 80, o 0,5 proc. To oznacza, że Otwarte Fundusze Emerytalne, które miały więcej od konkurentów akcji małych spółek, wypadły nieco słabiej.

Kłopoty Grecji będą miały spory wpływ na rynek długu, także w Polsce i to zapewne jeszcze przez kilka miesięcy. Zwłaszcza że Grecja może być wierzchołkiem góry lodowej (inwestorzy spekulują o kłopotach Portugalii i Hiszpanii). Rynek obligacji miał spory wpływ na wyniki inwestycyjne, gdy patrzy się na okres od początku roku do końca kwietnia. Przeciętnie fundusze emerytalne OFE zarobiły w tym czasie 5,6 proc. W czołówce są dwa duże fundusze emerytalne. OFE ING z wynikiem 6,3 proc. oraz OFE PZU Złota Jesień ze stopą zwrotu wynoszącą prawie 6 proc. W ich przypadku zapadalność portfela dłużnego mogła zdecydować o ich przewadze konkurencyjnej. Najsłabiej w tym czasie wypada Aegon (poniżej 5 proc.).


Podstawowym zadaniem funduszy emerytalnych jest gromadzenie i pomnażanie środków swoich członków. Trzeba jednak pamiętać, że OFE to nie tylko sam zysk - musimy liczyć się również z pewnymi opłatami, jednak te kwestie należą już do instytucji umożliwiającej zakup jednostek. W kwietniu fundusze emerytalne otrzymały z ZUS nieco ponad 1,9 mld zł. W sumie od początku roku wartość przekazanych składek wyniosła 7,7 mld zł. A od początku działalności OFE kwota ta rośnie do prawie 147 mld zł. Na koniec kwietnia aktywa, którymi zarządzają fundusze emerytalne, wyniosły 196,5 mld zł. Oznacza to, że wzrosły o 4,8 mld zł (2,5 proc.) w porównaniu z końcem marca. Jeżeli giełda będzie rosła (wczoraj mocno spadała), jest szansa, że w maju, gdy mija 11. rocznica od pierwszej wyceny jednostek rozrachunkowych, aktywa OFE przekroczą 200 mld zł.